銀行竟出內(nèi)賊！客戶經(jīng)理監(jiān)守自盜 4個月行竊550萬 全部用于網(wǎng)絡(luò)

2020-09-19 18:56:02來源：券商中國  

又一起銀行員工“監(jiān)守自盜”案件被曝光。

日前，裁判文書網(wǎng)公布了一則刑事判決書。因參與網(wǎng)絡(luò)賭博，并大量虧損資金，為了填補(bǔ)資金上的虧損，貴陽銀行(行情601997,診股)云巖支行客戶經(jīng)理何贛平偽造銀行公章將客戶貸款資金占為己有，并利用客戶資料騙取自身所在銀行貸款，在全部款項用于網(wǎng)絡(luò)賭博揮霍一空后投案自首。

貴州省貴陽市中級人民法院判決，何贛平秘密竊取他人財物552.35萬元，虛構(gòu)事實、騙取他人財產(chǎn)14萬元并且侵占單位財產(chǎn)80萬元，犯盜竊罪、職務(wù)侵占罪、詐騙罪決定執(zhí)行有期徒刑13年，并處罰金3萬元。

多次偽造客戶資料共盜竊550多萬

判決書顯示，何贛平，男，出生于1987年12月13日，漢族，大學(xué)本科，戶籍所在地貴州省貴陽市云巖區(qū)。2019年6月17日因涉嫌犯盜竊罪、貸款詐騙罪、詐騙罪被貴陽市公安局云巖分局刑事拘留，同年7月24日被逮捕。

何贛平是貴陽銀行云巖支行客戶經(jīng)理，從2018年8月開始參與網(wǎng)絡(luò)賭博，并大量虧損資金。

為了填補(bǔ)資金上的虧損，何贛平在2019年2月至2019年5月期間，利用自身系貴陽銀行工作人員的身份，偽造貴陽銀行云巖支行公章后通過秘密竊取或騙取的方式，將被害人陳某某、鄧某某等7人的貸款資金占為己有。

同時，何贛平利用被害人周某某的申請貸款資料并自行偽造“委托支付”等資料向貴陽銀行云巖支行申請貸款。

據(jù)法院最終查明，何贛平多次利用該銀行客戶手機(jī)APP轉(zhuǎn)賬功能，在被害人不知情的情況下，盜竊金額共計人民幣552.35萬元，利用被害人資料進(jìn)行貸款詐騙金額共80萬元，虛構(gòu)事實騙取他人財產(chǎn)14萬元。

客戶將手機(jī)支付交給被告人操作導(dǎo)致被騙

何贛平在竊取和騙取相關(guān)被害人貸款資金時都有一個共同點，即向客戶提出可以提升貸款金額，再讓客戶將手機(jī)支付交給何贛平，由其在貴陽銀行APP中操作還款事宜。在該過程中，被告人何贛平多次利用轉(zhuǎn)賬功能，在被害人不知情的情況下將貸款轉(zhuǎn)至自己賬戶。

裁判文書披露了何贛平的犯罪細(xì)節(jié)：

2019年1月期間，周某某全額償還貴陽銀行貸款人民幣80萬元。同年4月，被告人何贛平利用周某某原有的貸款材料并偽造“委托支付”等資料向貴陽銀行云巖支行貸款人民幣80萬元人民幣，該筆貸款放款至其偽造的委托支付方賬戶中。

2019年5月20日，被害人陳某某為了提升自己的貸款金額，便通知何贛平到其家中為其操作還款事宜。在該過程中，何贛平利用被害人貴陽銀行APP轉(zhuǎn)賬功能，在被害人不知情的情況下將上述款項人民幣100萬元轉(zhuǎn)至個人賬戶。其間，被告人何贛平退賠被害人陳某某人民幣2萬元。

2019年3月期間，被害人肖某在貴陽銀行APP數(shù)谷e貸系統(tǒng)中申請貸款人民幣100萬元。后被告人何贛平利用被害人貴陽銀行APP轉(zhuǎn)賬功能，在被害人不知情的情況下將上述款項人民幣100萬元轉(zhuǎn)至個人賬戶。

2019年4月15日，被害人龔某某為了提升自己的貸款金額，便將手機(jī)交付至被告人何贛平，由其在貴陽銀行APP中操作還款事宜。在該過程中，被告人何贛平利用轉(zhuǎn)賬功能，在被害人不知情的情況下將貸款金額人民幣50萬元轉(zhuǎn)至個人賬戶。同年6月2日，何贛平再次利用被害人貴陽銀行APP轉(zhuǎn)賬功能，在被害人不知情的情況下將上述款項人民幣100萬元轉(zhuǎn)至個人賬戶。

2019年4月29日至6月期間，被害人鄧某為了提升自己的貸款金額，便將手機(jī)交付至被告人何贛平，由其在貴陽銀行APP中操作還款事宜。在該過程中，被告人何贛平多次利用轉(zhuǎn)賬功能，在被害人不知情的情況下將上述款項人民幣135萬元轉(zhuǎn)至個人賬戶。

2019年6月期間，被害人王某某在貴陽銀行APP數(shù)谷e貸系統(tǒng)中申請貸款人民幣100萬元。同月22日，被害人王某某只收到放款人民幣50萬元，便將上述情況告知被告人何贛平。次日，何贛平以銀行需要償還人民幣30萬元，才會將剩余貸款人民幣50萬元進(jìn)行放款為由（實則銀行已放款），利用貴陽銀行APP轉(zhuǎn)賬功能，在被害人不知情的情況下將上述款項人民幣80萬元轉(zhuǎn)至個人賬戶。

2019年6月期間，被害人袁某某在貴陽銀行APP數(shù)谷e貸系統(tǒng)中申請貸款人民幣430萬元，后因資金周轉(zhuǎn)不良需要續(xù)貸，何贛平便告知被害人袁某某需要提前還貸人民幣50萬元，袁某某便向個人賬戶中存款人民幣50萬元。被告人何贛平利用被害人貴陽銀行APP轉(zhuǎn)賬功能，在被害人不知情的情況下將上述貸款人民幣40萬元轉(zhuǎn)至個人賬戶。

2019年6月10日，被告人何贛平虛構(gòu)為被害人趙某某辦理貸款程序的事實，騙取被害人趙某某人民幣14萬元。

二審被判有期徒刑13年并處罰金3萬

一審貴州省貴陽市云巖區(qū)人民法院認(rèn)為，何贛平以非法占有為目的，秘密竊取他人財物555萬元，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成盜竊罪；詐騙銀行貸款80萬元，其行為已構(gòu)成貸款詐騙罪；虛構(gòu)事實，騙取他人14萬元，其行為已構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)以盜竊罪、貸款詐騙罪、詐騙罪對其數(shù)罪并罰。決定執(zhí)行刑期有期徒刑18年，并處罰金23萬元。

一審宣判后，何贛平不服，以“量刑過重，請求法院依法并結(jié)合上訴人實際現(xiàn)狀減輕量刑判罰及貸款詐騙罪判罰罰金過重”為理由，提出上訴。

二審判決書顯示，經(jīng)二審審理查明的事實與原判認(rèn)定的犯罪事實基本一致。但對于原判認(rèn)定的第5樁犯罪事實中，原判認(rèn)定何贛平多次利用轉(zhuǎn)賬功能，在被害人鄧某不知情的情況下將上述款項135萬元轉(zhuǎn)至個人賬戶，對該樁犯罪事實的金額原判認(rèn)定錯誤。經(jīng)核實轉(zhuǎn)款憑證及相應(yīng)證據(jù)，轉(zhuǎn)款金額應(yīng)為1323543元。

二審貴州省貴陽市中級人民法院認(rèn)為，何贛平以非法占有為目的，利用職務(wù)便利侵占單位財產(chǎn)80萬元，其行為已構(gòu)成職務(wù)侵占罪；何贛平以非法占有為目的，秘密竊取他人財物552.35萬元，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成盜竊罪；何贛平以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，騙取他人財產(chǎn)14萬元，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)以職務(wù)侵占罪、盜竊罪、詐騙罪對其數(shù)罪并罰。

最后，被告人何贛平犯盜竊罪，判處有期徒刑8年，并處罰金2萬元；犯職務(wù)侵占罪，判處有期徒刑4年；犯詐騙罪，判處有期徒刑2年，并處罰金1萬元。數(shù)罪并罰，總和刑期有期徒刑14年，并處罰金3萬元，決定執(zhí)行有期徒刑13年，并處罰金3萬元。

關(guān)鍵詞： 銀行 內(nèi)賊

責(zé)任編輯：hnmd003

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