中歐財富投顧上線陸基金科技賦能改善投資體驗

2020-10-13 13:54:44來源：上海證券報·中國證券網

上證報中國證券網訊（記者陸海晴）10月12日，中歐基金子公司中歐財富宣布攜手上海陸金所基金銷售有限公司（以下簡稱陸基金），在陸基金平臺上線中歐財富投顧服務，向平臺投資者提供基金投顧服務。作為金融科技行業的先行者，中歐財富始終致力于以科技賦能金融，通過大數據技術改善用戶的投資體驗。此前，中歐財富投顧已先后在騰訊理財通和天天基金上線，未來將進一步開拓與銀行、券商及第三方基金銷售機構合作的可能。

根據用戶風險偏好和投資時長等維度，此次將有“超級股票全明星、經典股債均衡、指數嚴選長投、季季樂穩健回報、雙季樂穩健增強、年年樂偏債進取和現金增強”七款投顧策略上線陸基金平臺。中歐財富和陸基金將結合各自在投研能力、科技研發實力及資源渠道等多方面的優勢，力爭向普通大眾投資者提供專業的基金投顧理財服務。

為了更好地改善用戶盈利體驗，中歐財富構建了客戶行為數據并組建了BI分析團隊，通過對用戶行為、習慣等進行分析，挖掘出影響客戶投資體驗的關鍵節點，依此根據客戶持倉時長、盈利情況、申贖情況等提供個性化的智能陪伴服務。同時，中歐財富還將定期向基金投顧持有人提供業績報告和調倉報告，包括業績歸因、市場點評等組合分析以及投資人線上面對面、投資者教育等增值服務。

過去，由于缺乏專業人士指導，基金投資者經常出現盲目追漲殺跌的申贖行為，同時頻繁申贖也產生了較高成本，從而導致“基金賺錢、但基民不賺錢”的現象屢有發生。隨著大數據、云計算等科技技術發展，基金投顧應運而生，通過低門檻特性彌補了大量普通投資者財富管理領域的空白。中歐基金董事長竇玉明表示，科技體現在基金投顧上的應用是資產管理行業對普通大眾的福音之一。

中歐財富于2016年正式布局基金投顧業務，并在2017年正式面向客戶上線品牌名為“水滴智投”的服務，包括風險定制組合及滿足養老需求場景的兩大服務，并提供部分特色服務。

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