回歸信托本源 主動(dòng)管理能力大幅提升

2020-10-26 06:05:43來(lái)源：金融時(shí)報(bào)  

本報(bào)記者 胡萍 2020年上半年，五礦國(guó)際信托有限公司（以下簡(jiǎn)稱“五礦信托”）營(yíng)業(yè)收入、利潤(rùn)總額、凈利潤(rùn)等主要業(yè)績(jī)指標(biāo)均創(chuàng)歷史同期最好水平，業(yè)內(nèi)排名不斷攀升。同時(shí)，其嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，提前一個(gè)月完成監(jiān)管規(guī)模壓降要求，以較少的規(guī)模支撐了更好的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)。當(dāng)前，信托業(yè)處在轉(zhuǎn)型發(fā)展新階段，恰逢五礦信托成立10周年，《金融時(shí)報(bào)》記者采訪了五礦信托財(cái)務(wù)總監(jiān)、董事會(huì)秘書劉雁。 《金融時(shí)報(bào)》記者：能否簡(jiǎn)單評(píng)價(jià)一下五礦信托近十年的發(fā)展？ 劉雁：十年前，五礦信托于2010年10月在原慶泰信托基礎(chǔ)上變更設(shè)立。十年后的今天，五礦信托主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)持續(xù)增長(zhǎng)，綜合實(shí)力成功進(jìn)入行業(yè)第一梯隊(duì)。自2018年啟動(dòng)第一次業(yè)務(wù)優(yōu)化轉(zhuǎn)型以來(lái)，公司堅(jiān)持高質(zhì)量發(fā)展，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)布局、盈利能力和收入結(jié)構(gòu)的“多重優(yōu)化”。主要表現(xiàn)在回歸信托本源，主動(dòng)管理能力大幅提升。截至6月末，公司主動(dòng)管理規(guī)模占比83.91%，較行業(yè)平均水平高31個(gè)百分點(diǎn)；創(chuàng)新業(yè)務(wù)規(guī)模占比增至43.46%，是行業(yè)信托公司平均資產(chǎn)管理規(guī)模的1.12倍。收入結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，創(chuàng)新業(yè)務(wù)收入穩(wěn)步提升，是近兩年公司業(yè)績(jī)的重要增長(zhǎng)點(diǎn)。此外，創(chuàng)新業(yè)務(wù)的內(nèi)部結(jié)構(gòu)也逐步優(yōu)化，投貸聯(lián)動(dòng)、基建業(yè)務(wù)和家族信托業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長(zhǎng)。 《金融時(shí)報(bào)》記者：您對(duì)信托業(yè)當(dāng)前的發(fā)展現(xiàn)狀及環(huán)境有何看法？ 劉雁：在宏觀基本面和監(jiān)管政策面的雙重影響下，我國(guó)信托業(yè)逐漸從資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)務(wù)收入整體快速增長(zhǎng)的粗放發(fā)展階段，轉(zhuǎn)而進(jìn)入發(fā)展減速、分化明顯的新階段。2018年開始，由于金融監(jiān)管政策不斷收緊，信托通道類業(yè)務(wù)規(guī)模壓降，信托業(yè)資產(chǎn)規(guī)模轉(zhuǎn)入負(fù)增長(zhǎng)階段。2019年，在面對(duì)諸多挑戰(zhàn)的情況下，信托行業(yè)轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展取得顯著成效，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)穩(wěn)步提升。與此同時(shí)，信托公司分化日趨明顯，主要體現(xiàn)在規(guī)模和收入兩個(gè)方面，未來(lái)行業(yè)上下游企業(yè)間的差距可能進(jìn)一步被拉大。 目前的形勢(shì)可以用“變化”這兩個(gè)字作為總結(jié)，我們現(xiàn)在能做并要努力做到的，就是去擁抱變化、適應(yīng)變化、引領(lǐng)變化。 《金融時(shí)報(bào)》記者：信托行業(yè)應(yīng)如何樣適應(yīng)并應(yīng)對(duì)這種新形勢(shì)？ 劉雁：作為現(xiàn)代金融業(yè)發(fā)展試驗(yàn)田中的創(chuàng)新“排頭兵”，信托業(yè)轉(zhuǎn)型必須更加積極、堅(jiān)定地?fù)肀Ц母镩_放，堅(jiān)守回歸本源業(yè)務(wù)的“初心”，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的專業(yè)化服務(wù)能力，推動(dòng)供給側(cè)改革，由此贏得更廣闊的發(fā)展空間。信托行業(yè)應(yīng)遵循監(jiān)管文件指引，分析市場(chǎng)需求變化，總結(jié)信托公司發(fā)展轉(zhuǎn)型實(shí)踐。當(dāng)前業(yè)內(nèi)基本達(dá)成共識(shí)，財(cái)富管理、受托服務(wù)、資產(chǎn)管理、實(shí)業(yè)投行大概率會(huì)是下一階段信托公司主動(dòng)謀變的聚焦方向。 《金融時(shí)報(bào)》記者：五礦信托具體將會(huì)怎么做？ 劉雁：在公司成立十周年之際，五礦信托正式提出“合利共享的發(fā)展觀”，即因時(shí)而動(dòng)、順勢(shì)而為；利他、可持續(xù)。我們希望通過(guò)打造穩(wěn)健信托、文化信托、創(chuàng)新信托、質(zhì)效信托、共享信托等“五大信托”實(shí)施路徑，最終將自身打造成具有中國(guó)特色的信托公司，建成國(guó)際一流的綜合金融服務(wù)商。在具體業(yè)務(wù)方面，主要強(qiáng)化四個(gè)方面：做大做強(qiáng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)、多點(diǎn)開花受托服務(wù)業(yè)務(wù)、順勢(shì)發(fā)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、有序開展實(shí)業(yè)投行業(yè)務(wù)。 《金融時(shí)報(bào)》記者：如何看待科技在信托公司轉(zhuǎn)型中的作用？ 劉雁：公司在發(fā)展過(guò)程中，科技賦能成果顯著。五礦信托不斷加強(qiáng)信息科技的資源投入，構(gòu)建多層次的IT治理體系和系統(tǒng)群，服務(wù)器虛擬化率達(dá)到95%，基礎(chǔ)資源交付時(shí)間縮短至兩小時(shí)，核心系統(tǒng)達(dá)到信息安全等級(jí)保護(hù)二級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，在行業(yè)內(nèi)形成了競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，獲得主要核心客戶的認(rèn)可，有效助力創(chuàng)新業(yè)務(wù)、財(cái)富業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。比如，在財(cái)富管理業(yè)務(wù)方面，我們根據(jù)客戶需求、市場(chǎng)需求，不斷增強(qiáng)投研產(chǎn)一體化能力，建設(shè)全光譜產(chǎn)品體系，搭建全新數(shù)字化財(cái)富管理平臺(tái)，充分依托和運(yùn)用大數(shù)據(jù)、AI、區(qū)塊鏈等金融科技，圍繞客戶、機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品，構(gòu)建起數(shù)字信任機(jī)制，不斷增強(qiáng)客戶的權(quán)益保護(hù)。 《金融時(shí)報(bào)》記者：您對(duì)信托業(yè)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)有何判斷？ 劉雁：信托行業(yè)作為第二大金融子行業(yè)，正發(fā)生著深刻的變革。行業(yè)監(jiān)管不斷趨嚴(yán)、監(jiān)管政策持續(xù)出臺(tái)，推動(dòng)信托行業(yè)回歸本源、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。2020年，強(qiáng)監(jiān)管與新冠肺炎疫情的疊加，將進(jìn)一步加速信托行業(yè)的轉(zhuǎn)型調(diào)整。我認(rèn)為行業(yè)發(fā)展呈現(xiàn)“七個(gè)轉(zhuǎn)變”的發(fā)展形勢(shì)，即經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)由規(guī)模擴(kuò)張向內(nèi)涵發(fā)展轉(zhuǎn)變；監(jiān)管環(huán)境由常規(guī)監(jiān)管向從嚴(yán)監(jiān)管轉(zhuǎn)變；發(fā)展思路由粗放擴(kuò)張向穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)變；展業(yè)路徑由資產(chǎn)導(dǎo)向向客戶導(dǎo)向轉(zhuǎn)變；行業(yè)布局由競(jìng)爭(zhēng)邏輯向競(jìng)合邏輯轉(zhuǎn)變；行業(yè)格局由百花齊放向頭部集中轉(zhuǎn)變；品牌形象由硬實(shí)力向軟實(shí)力轉(zhuǎn)變。

　　本報(bào)記者 胡萍

　　2020年上半年，五礦國(guó)際信托有限公司（以下簡(jiǎn)稱“五礦信托”）營(yíng)業(yè)收入、利潤(rùn)總額、凈利潤(rùn)等主要業(yè)績(jī)指標(biāo)均創(chuàng)歷史同期最好水平，業(yè)內(nèi)排名不斷攀升。同時(shí)，其嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，提前一個(gè)月完成監(jiān)管規(guī)模壓降要求，以較少的規(guī)模支撐了更好的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)。當(dāng)前，信托業(yè)處在轉(zhuǎn)型發(fā)展新階段，恰逢五礦信托成立10周年，《金融時(shí)報(bào)》記者采訪了五礦信托財(cái)務(wù)總監(jiān)、董事會(huì)秘書劉雁。

　　《金融時(shí)報(bào)》記者：能否簡(jiǎn)單評(píng)價(jià)一下五礦信托近十年的發(fā)展？

　　劉雁：十年前，五礦信托于2010年10月在原慶泰信托基礎(chǔ)上變更設(shè)立。十年后的今天，五礦信托主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)持續(xù)增長(zhǎng)，綜合實(shí)力成功進(jìn)入行業(yè)第一梯隊(duì)。自2018年啟動(dòng)第一次業(yè)務(wù)優(yōu)化轉(zhuǎn)型以來(lái)，公司堅(jiān)持高質(zhì)量發(fā)展，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)布局、盈利能力和收入結(jié)構(gòu)的“多重優(yōu)化”。主要表現(xiàn)在回歸信托本源，主動(dòng)管理能力大幅提升。截至6月末，公司主動(dòng)管理規(guī)模占比83.91%，較行業(yè)平均水平高31個(gè)百分點(diǎn)；創(chuàng)新業(yè)務(wù)規(guī)模占比增至43.46%，是行業(yè)信托公司平均資產(chǎn)管理規(guī)模的1.12倍。收入結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，創(chuàng)新業(yè)務(wù)收入穩(wěn)步提升，是近兩年公司業(yè)績(jī)的重要增長(zhǎng)點(diǎn)。此外，創(chuàng)新業(yè)務(wù)的內(nèi)部結(jié)構(gòu)也逐步優(yōu)化，投貸聯(lián)動(dòng)、基建業(yè)務(wù)和家族信托業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長(zhǎng)。

　　《金融時(shí)報(bào)》記者：您對(duì)信托業(yè)當(dāng)前的發(fā)展現(xiàn)狀及環(huán)境有何看法？

　　劉雁：在宏觀基本面和監(jiān)管政策面的雙重影響下，我國(guó)信托業(yè)逐漸從資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)務(wù)收入整體快速增長(zhǎng)的粗放發(fā)展階段，轉(zhuǎn)而進(jìn)入發(fā)展減速、分化明顯的新階段。2018年開始，由于金融監(jiān)管政策不斷收緊，信托通道類業(yè)務(wù)規(guī)模壓降，信托業(yè)資產(chǎn)規(guī)模轉(zhuǎn)入負(fù)增長(zhǎng)階段。2019年，在面對(duì)諸多挑戰(zhàn)的情況下，信托行業(yè)轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展取得顯著成效，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)穩(wěn)步提升。與此同時(shí)，信托公司分化日趨明顯，主要體現(xiàn)在規(guī)模和收入兩個(gè)方面，未來(lái)行業(yè)上下游企業(yè)間的差距可能進(jìn)一步被拉大。

　　目前的形勢(shì)可以用“變化”這兩個(gè)字作為總結(jié)，我們現(xiàn)在能做并要努力做到的，就是去擁抱變化、適應(yīng)變化、引領(lǐng)變化。

　　《金融時(shí)報(bào)》記者：信托行業(yè)應(yīng)如何樣適應(yīng)并應(yīng)對(duì)這種新形勢(shì)？

　　劉雁：作為現(xiàn)代金融業(yè)發(fā)展試驗(yàn)田中的創(chuàng)新“排頭兵”，信托業(yè)轉(zhuǎn)型必須更加積極、堅(jiān)定地?fù)肀Ц母镩_放，堅(jiān)守回歸本源業(yè)務(wù)的“初心”，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的專業(yè)化服務(wù)能力，推動(dòng)供給側(cè)改革，由此贏得更廣闊的發(fā)展空間。信托行業(yè)應(yīng)遵循監(jiān)管文件指引，分析市場(chǎng)需求變化，總結(jié)信托公司發(fā)展轉(zhuǎn)型實(shí)踐。當(dāng)前業(yè)內(nèi)基本達(dá)成共識(shí)，財(cái)富管理、受托服務(wù)、資產(chǎn)管理、實(shí)業(yè)投行大概率會(huì)是下一階段信托公司主動(dòng)謀變的聚焦方向。

　　《金融時(shí)報(bào)》記者：五礦信托具體將會(huì)怎么做？

　　劉雁：在公司成立十周年之際，五礦信托正式提出“合利共享的發(fā)展觀”，即因時(shí)而動(dòng)、順勢(shì)而為；利他、可持續(xù)。我們希望通過(guò)打造穩(wěn)健信托、文化信托、創(chuàng)新信托、質(zhì)效信托、共享信托等“五大信托”實(shí)施路徑，最終將自身打造成具有中國(guó)特色的信托公司，建成國(guó)際一流的綜合金融服務(wù)商。在具體業(yè)務(wù)方面，主要強(qiáng)化四個(gè)方面：做大做強(qiáng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)、多點(diǎn)開花受托服務(wù)業(yè)務(wù)、順勢(shì)發(fā)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、有序開展實(shí)業(yè)投行業(yè)務(wù)。

　　《金融時(shí)報(bào)》記者：如何看待科技在信托公司轉(zhuǎn)型中的作用？

　　劉雁：公司在發(fā)展過(guò)程中，科技賦能成果顯著。五礦信托不斷加強(qiáng)信息科技的資源投入，構(gòu)建多層次的IT治理體系和系統(tǒng)群，服務(wù)器虛擬化率達(dá)到95%，基礎(chǔ)資源交付時(shí)間縮短至兩小時(shí)，核心系統(tǒng)達(dá)到信息安全等級(jí)保護(hù)二級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，在行業(yè)內(nèi)形成了競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，獲得主要核心客戶的認(rèn)可，有效助力創(chuàng)新業(yè)務(wù)、財(cái)富業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。比如，在財(cái)富管理業(yè)務(wù)方面，我們根據(jù)客戶需求、市場(chǎng)需求，不斷增強(qiáng)投研產(chǎn)一體化能力，建設(shè)全光譜產(chǎn)品體系，搭建全新數(shù)字化財(cái)富管理平臺(tái)，充分依托和運(yùn)用大數(shù)據(jù)、AI、區(qū)塊鏈等金融科技，圍繞客戶、機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品，構(gòu)建起數(shù)字信任機(jī)制，不斷增強(qiáng)客戶的權(quán)益保護(hù)。

　　《金融時(shí)報(bào)》記者：您對(duì)信托業(yè)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)有何判斷？

　　劉雁：信托行業(yè)作為第二大金融子行業(yè)，正發(fā)生著深刻的變革。行業(yè)監(jiān)管不斷趨嚴(yán)、監(jiān)管政策持續(xù)出臺(tái)，推動(dòng)信托行業(yè)回歸本源、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。2020年，強(qiáng)監(jiān)管與新冠肺炎疫情的疊加，將進(jìn)一步加速信托行業(yè)的轉(zhuǎn)型調(diào)整。我認(rèn)為行業(yè)發(fā)展呈現(xiàn)“七個(gè)轉(zhuǎn)變”的發(fā)展形勢(shì)，即經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)由規(guī)模擴(kuò)張向內(nèi)涵發(fā)展轉(zhuǎn)變；監(jiān)管環(huán)境由常規(guī)監(jiān)管向從嚴(yán)監(jiān)管轉(zhuǎn)變；發(fā)展思路由粗放擴(kuò)張向穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)變；展業(yè)路徑由資產(chǎn)導(dǎo)向向客戶導(dǎo)向轉(zhuǎn)變；行業(yè)布局由競(jìng)爭(zhēng)邏輯向競(jìng)合邏輯轉(zhuǎn)變；行業(yè)格局由百花齊放向頭部集中轉(zhuǎn)變；品牌形象由硬實(shí)力向軟實(shí)力轉(zhuǎn)變。

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