興銀理財(cái)一周年：聚焦投研勤修內(nèi)功，服務(wù)實(shí)體行穩(wěn)致遠(yuǎn)

2021-01-08 09:19:39來(lái)源：投資者網(wǎng)  

作為國(guó)內(nèi)首批開(kāi)業(yè)的股份制銀行理財(cái)子公司之一，2019年12月，興銀理財(cái)正式揚(yáng)帆起航。新起點(diǎn)，新征程，“興”思路。正如興銀理財(cái)總裁顧衛(wèi)平所指出的，“理財(cái)子公司要想真正實(shí)現(xiàn)向資產(chǎn)管理轉(zhuǎn)型，必須真正做到產(chǎn)品按照凈值化方向轉(zhuǎn)型，體制更好地同市場(chǎng)接軌，商業(yè)銀行文化與資管的投資文化更好地磨合。”

“功崇惟志，業(yè)廣惟勤。”一年期間，興銀理財(cái)嚴(yán)守監(jiān)管底線，緊密圍繞母行興業(yè)銀行“商行+投行”戰(zhàn)略，不忘資管初心和本源，恪守“受人之托、代客理財(cái)”的宗旨，全面提升大類資產(chǎn)配置能力，堅(jiān)持客戶為本，豐富理財(cái)產(chǎn)品線，在投資、產(chǎn)品、營(yíng)銷、運(yùn)營(yíng)和系統(tǒng)建設(shè)等方面進(jìn)行了系統(tǒng)性布局，向市場(chǎng)交出了一份出色的答卷。

興銀理財(cái)內(nèi)部數(shù)據(jù)顯示，興業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型進(jìn)度位居行業(yè)前列。截至2020年11月末，興業(yè)銀行及興銀理財(cái)管理的理財(cái)產(chǎn)品余額約1.5萬(wàn)億元，其中符合資管新規(guī)的凈值型產(chǎn)品余額超過(guò)1萬(wàn)億元，占比達(dá)到70%。

修煉投研基本功  搭建投研生態(tài)圈

投研能力是理財(cái)子公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力。興銀理財(cái)成立伊始便將投研能力建設(shè)放在首要位置，堅(jiān)持專業(yè)致勝、開(kāi)放合作、科技賦能的理念，匯聚人才和科技等關(guān)鍵要素，推進(jìn)投研系統(tǒng)化、平臺(tái)化。

一方面，興銀理財(cái)自主打造“自上而下”與“自下而上”相結(jié)合的投研體系，建立了涵蓋宏觀與策略研究、大類資產(chǎn)配置研究、信用研究、行業(yè)與個(gè)股研究、管理人研究的立體化投資研究框架；另一方面，創(chuàng)造性地提出了搭建“投研生態(tài)圈”的概念，通過(guò)加強(qiáng)與外部?jī)?yōu)秀研究機(jī)構(gòu)和管理人的合作，精選投資策略，遴選優(yōu)秀管理人，為客戶提供多元化、綜合化的理財(cái)方案。

人才牽引 專業(yè)致勝

人才基礎(chǔ)需要長(zhǎng)期積累，興銀理財(cái)已經(jīng)初步建立起一支教育背景優(yōu)秀、從業(yè)經(jīng)歷多元、專業(yè)功底扎實(shí)的人才隊(duì)伍。興銀理財(cái)認(rèn)為，資產(chǎn)管理行業(yè)對(duì)專業(yè)人才的理解與傳統(tǒng)金融業(yè)有一定的差異性，更多的是需要多元化、復(fù)合型的人才，尤其是專業(yè)性強(qiáng)的行業(yè)研究需要良好的學(xué)科和行業(yè)背景。

科技賦能 創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)

在投研能力建設(shè)過(guò)程中，科技賦能的作用愈發(fā)凸顯。充分利用母行金融科技領(lǐng)域積累的優(yōu)勢(shì)，興銀理財(cái)通過(guò)搭建自身的數(shù)據(jù)中心，應(yīng)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等新技術(shù)，持續(xù)建設(shè)覆蓋投資研究、組合管理、投資交易、風(fēng)險(xiǎn)控制、產(chǎn)品銷售、運(yùn)營(yíng)管理的一體化IT系統(tǒng)，利用RPA、數(shù)據(jù)平臺(tái)、量化模型等技術(shù)工具全方位為資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)賦能。

內(nèi)外融合 開(kāi)放合作

金融開(kāi)放迎來(lái)全面提速，全球資產(chǎn)管理巨頭紛紛進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)。興銀理財(cái)表示，公司將把握機(jī)遇，發(fā)揮本土化投資優(yōu)勢(shì)，積極尋求與領(lǐng)先資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)合作，引進(jìn)海外成熟市場(chǎng)的資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)、理念、工具、手段和方法，升級(jí)與重塑自身投資框架和體系，實(shí)現(xiàn)“同臺(tái)競(jìng)技、合作共贏”。

打造全譜系投資  融入新發(fā)展格局

隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)驅(qū)動(dòng)的高質(zhì)量發(fā)展階段，圍繞資本市場(chǎng)的金融供給側(cè)改革也進(jìn)入關(guān)鍵時(shí)期，資本市場(chǎng)已經(jīng)成為金融資源配置的重要樞紐。新的經(jīng)濟(jì)階段也將迎來(lái)居民財(cái)富配置“再平衡”的拐點(diǎn)，居民對(duì)于金融資產(chǎn)，尤其是對(duì)權(quán)益資產(chǎn)的配置比例將會(huì)不斷提高。資管新規(guī)出臺(tái)以后，居民過(guò)去偏好的高收益、低風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)期收益型產(chǎn)品不斷退出市場(chǎng)，更加普及和充分的投資者教育也在影響投資者轉(zhuǎn)變風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資習(xí)慣，尋求不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的產(chǎn)品。

“一份托付 全心為你”，作為一家有實(shí)力、有擔(dān)當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，興銀理財(cái)積極承擔(dān)起金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、為居民財(cái)富管理創(chuàng)造價(jià)值的使命，成為資本市場(chǎng)新興的參與者。在持續(xù)鞏固固收投資傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)基礎(chǔ)上，興銀理財(cái)從大類資產(chǎn)配置的視角，推進(jìn)多元產(chǎn)品體系的開(kāi)發(fā)和創(chuàng)新，不斷豐富金融產(chǎn)品供給，推出涵蓋現(xiàn)金管理、債券投資、固收增強(qiáng)、項(xiàng)目投資、靈活投資、權(quán)益投資、結(jié)構(gòu)性理財(cái)、多資產(chǎn)及專題理財(cái)產(chǎn)品，覆蓋不同流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資目標(biāo)，初步建立起客戶類型全覆蓋、投資市場(chǎng)全覆蓋、主流策略全覆蓋的產(chǎn)品體系。

在參與直接融資體系建設(shè)，開(kāi)展含權(quán)產(chǎn)品實(shí)踐方面，興銀理財(cái)取得了令人欣喜的成績(jī)。截至11月末，興銀理財(cái)管理的含權(quán)益類產(chǎn)品規(guī)模達(dá)到1615億元，其中固收增強(qiáng)和多資產(chǎn)類產(chǎn)品規(guī)模達(dá)到1104億元，混合類產(chǎn)品規(guī)模達(dá)到511億元。12月11日，興銀理財(cái)首支私募股權(quán)凈值型理財(cái)產(chǎn)品——興睿致遠(yuǎn)1號(hào)正式成立，聚焦于需求快速增長(zhǎng)、具備技術(shù)壁壘的優(yōu)質(zhì)行業(yè)賽道，投資于光伏、動(dòng)力電池、半導(dǎo)體等產(chǎn)業(yè)鏈的龍頭標(biāo)的，通過(guò)銀行私行客戶渠道募集長(zhǎng)期資本，為優(yōu)化資本市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、推動(dòng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)持續(xù)輸送動(dòng)力。

在挖掘自身資源稟賦、打造專題理財(cái)產(chǎn)品方面，興銀理財(cái)積極主動(dòng)作為，圍繞海峽、社會(huì)責(zé)任等領(lǐng)域創(chuàng)設(shè)發(fā)行了系列特色產(chǎn)品。其中，海峽理財(cái)產(chǎn)品甄選福建省內(nèi)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)進(jìn)行投資，助力福建實(shí)現(xiàn)新跨越；ESG理財(cái)產(chǎn)品“興銀ESG美麗中國(guó)”面向私人銀行客戶專屬發(fā)售，以引導(dǎo)企業(yè)主個(gè)人投資者主動(dòng)履行社會(huì)責(zé)任，共享可持續(xù)發(fā)展投資成果。

此外，興銀理財(cái)還持續(xù)關(guān)注小微企業(yè)的投資需求和民營(yíng)企業(yè)的融資需求。一方面，針對(duì)小微企業(yè)資金“規(guī)模小、頻率高、周期短”的特點(diǎn)，創(chuàng)設(shè)了“添利小微”現(xiàn)金管理產(chǎn)品，幫助小微企業(yè)實(shí)現(xiàn)資金靈活使用、保值增值；產(chǎn)品申購(gòu)門檻低、贖回款項(xiàng)實(shí)時(shí)到賬，獲得客戶廣泛認(rèn)可。另一方面，理財(cái)資金通過(guò)認(rèn)購(gòu)民企發(fā)行的債券和資產(chǎn)支持證券，為企業(yè)經(jīng)營(yíng)提供資金支持，有效降低多層嵌套帶來(lái)的資金空轉(zhuǎn)，切實(shí)支持民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

“潮平兩岸闊，風(fēng)正一帆懸。”興銀理財(cái)總裁顧衛(wèi)平對(duì)行業(yè)前景充滿信心，“‘十四五’提出要實(shí)現(xiàn)中國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的著力點(diǎn)是要深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，大力發(fā)展直接融資，發(fā)揮資本市場(chǎng)在推動(dòng)科技、資本和實(shí)體經(jīng)濟(jì)三者融合的樞紐作用。在這種背景下，資產(chǎn)管理面臨前所未有的發(fā)展機(jī)遇，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮越來(lái)越重要的作用，作為資管子行業(yè)的銀行理財(cái)具有巨大的優(yōu)勢(shì)與成長(zhǎng)空間。”

關(guān)鍵詞： 興銀理財(cái)一周年：聚焦

責(zé)任編輯：hnmd003

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