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今年已有26家農(nóng)商行、農(nóng)信社因反洗錢監(jiān)控不力被罰已達1174.7萬元

2020-03-12 15:56:28來源： 證券日報   

今年以來，央行對金融機構(gòu)反洗錢領(lǐng)域的監(jiān)管力度持續(xù)加強。

近日，中國人民銀行福州中心支行公布了多張罰單信息，因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定，12家農(nóng)商行、農(nóng)信社收到罰單，10名行長被罰。

據(jù)《證券日報》記者不完全統(tǒng)計，截至3月11日，今年已有26家農(nóng)商行、農(nóng)信社因反洗錢監(jiān)控不力被罰，合計罰金已達1174.7萬元。

根據(jù)中國人民銀行福州中心支行近日公布的信息，又有12家農(nóng)商行、農(nóng)信社因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定收到罰單。其中，福建南安匯通村鎮(zhèn)銀行、福建閩侯民本村鎮(zhèn)銀行、福建泉州臺商投資區(qū)晉農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行、福建連江恒欣村鎮(zhèn)銀行、福建德化成功村鎮(zhèn)銀行、福建福清匯通農(nóng)村商業(yè)銀行、福建永定瑞獅村鎮(zhèn)銀行、福建新羅晉農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行、南靖中成村鎮(zhèn)銀行、福建永春漳農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行、福建羅源匯融村鎮(zhèn)銀行均因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，被罰20萬元至49萬元不等;平和潤豐村鎮(zhèn)銀行則因未按照規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告，被處罰25萬元。上述12家銀行合計被罰金額達376.5萬元。

“目前反洗錢領(lǐng)域嚴(yán)控是整個金融系統(tǒng)內(nèi)所有機構(gòu)的義務(wù)，并在金融機構(gòu)日常監(jiān)管體系中越發(fā)重要。”蘇寧金融研究院高級研究員黃大智在接受《證券日報》記者采訪時表示。

值得注意的是，此次罰單不僅開給了銀行機構(gòu)，還有10名行長一并領(lǐng)到罰單。《證券日報》記者對處罰信息整理后發(fā)現(xiàn)，時任福建閩侯民本村鎮(zhèn)銀行行長王國慶、福建泉州臺商投資區(qū)晉農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行行長顏春偉、福建福清匯通農(nóng)村商業(yè)銀行行長鄭承鳳、南靖中成村鎮(zhèn)銀行行長張志強、福建羅源匯融村鎮(zhèn)銀行行長鄭慶仿、福建永春漳農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行行長周燕清、福建南安匯通村鎮(zhèn)銀行行長陳孔福、福建永定瑞獅村鎮(zhèn)銀行副行長郭江波、福建新羅晉農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行副行長顏小偉、平和潤豐村鎮(zhèn)銀行副行長馬香蘭，均在自家機構(gòu)被罰的同時一并收到1萬元至2萬元不等罰單。

2020年2月份，中國人民銀行蘭州中心支行也曾公布多張罰單信息，14家農(nóng)商行、農(nóng)信社等銀行機構(gòu)因違反反洗錢等相關(guān)規(guī)定被罰，處罰金額9萬元至360.6萬元不等，合計處罰798.2萬元，并對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員一并進行了處罰。

上述罰單信息顯示，已有多地農(nóng)商行、農(nóng)信社因違反反洗錢等相關(guān)規(guī)定，被合計罰款1174.7萬元。

“上述違規(guī)機構(gòu)的行長幾乎一并被罰，是加大違規(guī)行為懲戒力度的體現(xiàn)，有助于真正強化金融機構(gòu)和從業(yè)人員合規(guī)發(fā)展的職業(yè)操守和紀(jì)律。”西南財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院普惠金融與智能金融研究中心副主任陳文在接受《證券日報》記者采訪時表示，近幾年來，監(jiān)管層對金融機構(gòu)的整頓全面深入，體現(xiàn)在方方面面，不僅僅是反洗錢領(lǐng)域，也涉及信貸業(yè)務(wù)等，一方面責(zé)任具體到經(jīng)辦人，另一方面責(zé)任到具體分管領(lǐng)導(dǎo)。

當(dāng)前，我國正在擴大金融業(yè)雙向開放和防控金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)，要求將反洗錢和反恐怖融資作為風(fēng)險管控的重要舉措，反洗錢監(jiān)管成為金融監(jiān)管的重要內(nèi)容。

《證券日報》記者整理相關(guān)信息后發(fā)現(xiàn)，自《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》發(fā)布以來，反洗錢領(lǐng)域已有多個文件陸續(xù)發(fā)布。

陳文對《證券日報》記者強調(diào)，防范化解金融風(fēng)險是近幾年中央明確的三大攻堅戰(zhàn)之一，央行對相關(guān)金融機構(gòu)違規(guī)行為的懲戒有助于形成微觀經(jīng)營主體的自律和合規(guī)發(fā)展，有效防范各類金融風(fēng)險。“未來，對銀行等機構(gòu)的監(jiān)管處罰重點領(lǐng)域還包括支付結(jié)算、消費金融、理財?shù)葮I(yè)務(wù)領(lǐng)域，觸及零售的相關(guān)業(yè)務(wù)更容易引發(fā)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險。”

黃大智則認為，“反洗錢、貸款資金用途、貸款統(tǒng)計指標(biāo)(特別是中小企業(yè)統(tǒng)計口徑)、貸款風(fēng)險分類、個貸風(fēng)險評級等領(lǐng)域，都將是銀行等金融機構(gòu)未來面臨監(jiān)管處罰的重點領(lǐng)域。”

(李冰)

關(guān)鍵詞： 洗錢

責(zé)任編輯：hnmd003

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