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基金的風(fēng)險由什么決定?基金風(fēng)險分幾個等級?

2023-03-31 13:57:26來源：百科網(wǎng)  

基金的風(fēng)險由什么決定?基金風(fēng)險分幾個等級?今天小編就帶大家一起來看一看。

基金的風(fēng)險由什么決定?

基金的風(fēng)險由以下方面決定：

1、基金成立時間長短。通常來說基金成立時間越長，該基金就相對更加穩(wěn)定，各方面都會完善一些。如果成立時間較短，則風(fēng)險相對更高。還有成立時間較長的基金有歷史業(yè)績數(shù)據(jù)作為參考，可以幫助投資者更好地了解基金風(fēng)險大小。

2、基金投資策略。投資策略的多樣性是基金降低風(fēng)險的一個重要因素，如果基金的投資組合過于集中在某些行業(yè)或股票上，那么這個基金的風(fēng)險就會相應(yīng)地增加。相反如果投資組合比較多樣化，那么基金的風(fēng)險就會降低。

3、基金的類型。按照不同方式，基金可以細(xì)分為很多類型。例如按照基金的發(fā)行方式可以分為公募基金和私募基金，私募基金的風(fēng)險相對更大。按照基金的投資品種可以分為貨幣基金、債券基金、混合型基金、股票型基金等，貨幣基金和債券基金風(fēng)險相對較小。按照投資策略可以劃分為主動型基金和被動型基金，被動型基金表現(xiàn)相對穩(wěn)定一些。按照是否開放可以分為封閉式基金和開放式基金，開放式基金的流動性風(fēng)險更低。

4、基金管理人的能力。基金管理人的資產(chǎn)管理能力和投資經(jīng)驗豐富程度會對基金投資風(fēng)險產(chǎn)生影響。一般來講投資能力強(qiáng)、投資經(jīng)驗豐富的基金經(jīng)理，其風(fēng)險控制能力是更強(qiáng)的，但基金的風(fēng)險也和基金經(jīng)理的投資風(fēng)格相關(guān)。

5、基金投資標(biāo)的。基金投資方向是決定基金投資風(fēng)險的重要因素，一只基金通常是不同理財產(chǎn)品的組合例如一籃子股票或者一籃子債券等，而不同理財產(chǎn)品的風(fēng)險大小決定了該基金整體風(fēng)險，投資于股票和金融衍生品的基金其風(fēng)險會較投資貨幣市場、債券市場的基金更大。

基金風(fēng)險分幾個等級?

基金產(chǎn)品的五個風(fēng)險等級

R1和R2級

R1和R2的投資范圍基本相同， R1級別投資低風(fēng)險部分的比例會更高，一般屬于保本保預(yù)期收益的產(chǎn)品，R2一般屬于浮動預(yù)期收益類產(chǎn)品，不會承諾保證本金。這兩個等級的投資方向基本相同，一般是銀行拆借，企業(yè)或國家債券等較低風(fēng)險產(chǎn)品。

R3級

R3產(chǎn)品一般是將R1，R2的部分投資產(chǎn)品與一些股票、商品、外匯等高波動性金融產(chǎn)品相結(jié)合，做資產(chǎn)配置，且高風(fēng)險產(chǎn)品的所占比例不超過30%。該級別不保證本金，結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品的本金保障比例一般在90%以上，預(yù)期收益浮動且有一定波動。

R4級

R4級的產(chǎn)品一般投資于股票、黃金、外匯等高波動性金融產(chǎn)品，且比例可超過30%，不保證本金，風(fēng)險和預(yù)期收益都較大，預(yù)期收益波動性也較高，受到各類因素影響，虧損的可能性較高。

R5級

該級別產(chǎn)品可以完全投資于股票、外匯、黃金等高風(fēng)險的金融產(chǎn)品，并可采用衍生工具，杠桿放大的方式進(jìn)行投資。本金風(fēng)險極大，同時預(yù)期收益浮動和預(yù)期預(yù)期收益也很高。

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責(zé)任編輯：hnmd003

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