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國家金融監(jiān)管總局印發(fā)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司監(jiān)管評級辦法

2023-06-26 18:45:39來源：金融界  

6月26日，國家金融監(jiān)督管理總局印發(fā)修訂后的《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司監(jiān)管評級辦法》，財(cái)務(wù)公司的監(jiān)管評級周期為一年，評價(jià)期間為上一年1月1日至12月31日。年度評級工作原則上應(yīng)于每年4月底前完成。


(相關(guān)資料圖)

辦法規(guī)定，財(cái)務(wù)公司監(jiān)管評級結(jié)果的滿分為一百分，各部分的分值權(quán)重分別為功能定位（15%）、資本管理（10%）、公司治理（20%）、風(fēng)險(xiǎn)管理（30%）、信息科技管理（10%）、集團(tuán)經(jīng)營與支持（15%）。

辦法規(guī)定，財(cái)務(wù)公司的監(jiān)管評級結(jié)果分為1—5級和S級，其中1—3級進(jìn)一步細(xì)分為A、B兩個(gè)檔次。

其中，監(jiān)管評級最終得分在90分（含）以上為1級，其中，95分（含）以上為1A，90分（含）至95分為1B；70分（含）至90分為2級，其中，80分（含）至90分為2A，70分（含）至80分為2B；60分（含）至70分為3級，其中，65分（含）至70分為3A，60分（含）至65分為3B；60分以下的為4級；財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的，按照評級調(diào)整的相關(guān)要求直接劃分為5級。正處于重組、被接管、實(shí)施市場退出等情況的財(cái)務(wù)公司經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定后直接列為S級，不參加當(dāng)年監(jiān)管評級。

根據(jù)財(cái)務(wù)公司的監(jiān)管評級結(jié)果，作為衡量財(cái)務(wù)公司經(jīng)營狀況、功能發(fā)揮情況、風(fēng)險(xiǎn)管理能力和風(fēng)險(xiǎn)程度的主要依據(jù)。

監(jiān)管評級為1級的財(cái)務(wù)公司經(jīng)營狀況持續(xù)良好，應(yīng)以非現(xiàn)場監(jiān)管為主，定期監(jiān)測各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)，通過現(xiàn)場走訪、監(jiān)管會(huì)談和調(diào)研等方式，掌握最新經(jīng)營狀況，適當(dāng)放寬監(jiān)管周期、降低現(xiàn)場檢查頻率，在市場準(zhǔn)入、創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)等方面給予支持；

監(jiān)管評級為2級的財(cái)務(wù)公司經(jīng)營狀況穩(wěn)健，應(yīng)當(dāng)根據(jù)評級檔次，按照監(jiān)管投入逐步加大的原則，適當(dāng)提高非現(xiàn)場監(jiān)管分析與現(xiàn)場檢查的頻度、力度，增加與董事會(huì)和高級管理層的監(jiān)管會(huì)談?lì)l度；

監(jiān)管評級為3級的財(cái)務(wù)公司存在一些明顯弱點(diǎn)，應(yīng)提高現(xiàn)場檢查頻率，加大現(xiàn)場檢查力度，督促改善公司治理機(jī)制，加強(qiáng)對董事和高級管理人員履職行為的監(jiān)管，密切跟蹤研判集團(tuán)及成員企業(yè)的經(jīng)營及風(fēng)險(xiǎn)狀況，加大對其高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)管指導(dǎo)，防范風(fēng)險(xiǎn)外溢，視情況必要時(shí)采取相應(yīng)監(jiān)管措施，積極進(jìn)行早期干預(yù)。

監(jiān)管評級為4級的財(cái)務(wù)公司經(jīng)營狀況惡化，應(yīng)給予持續(xù)的監(jiān)管關(guān)注，列為現(xiàn)場檢查重點(diǎn)對象，限制其高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)，要求其立即采取措施改善經(jīng)營狀況、降低風(fēng)險(xiǎn)水平，并區(qū)分問題性質(zhì)，依法采取要求集團(tuán)母公司履行增資等相關(guān)承諾、限制股東權(quán)利、限制分配紅利和其他收入、責(zé)令調(diào)整董事和高級管理人員等措施，必要時(shí)暫停部分業(yè)務(wù)，制定恢復(fù)與處置計(jì)劃。

監(jiān)管評級為5級的財(cái)務(wù)公司為高風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)公司，執(zhí)行高風(fēng)險(xiǎn)非銀機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置的有關(guān)要求。

辦法強(qiáng)調(diào)，財(cái)務(wù)公司監(jiān)管評級結(jié)果原則上僅供監(jiān)管機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用，國家金融監(jiān)督管理總局及各級派出機(jī)構(gòu)應(yīng)對監(jiān)管評級結(jié)果嚴(yán)格保密，不得向被評級財(cái)務(wù)公司及其集團(tuán)母公司以外的任何人員和機(jī)構(gòu)披露。財(cái)務(wù)公司應(yīng)嚴(yán)格限定評級結(jié)果用途，不得用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)行為。

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